Analizy rynku funduszy inwestycyjnych, zasady i strategie inwestowania, jak wybrać fundusz
Remigiusz Stanisławek
RSS


Raporty - czyli warto wiedzieć zanim zainwestujesz

Zanim zainwestujesz w fundusze w oparciu o porady sprzedażowe zapoznaj się z kilkoma raportami. Tu w odróżnieniu od reklamy znajdziesz wyłącznie fakty. O tym najczęściej nie poinformuje Cię doradca finansowy.

Fundusze inwestycyjne to świetny sposób na pomnażanie kapitału. Pod warunkiem, że potraktujesz je jak inwestycję.

1. Magia Procentów - czyli o czym często nie powie Doradca Finansowy

Raport - magia procentów

Nie dlatego, że nie che - Tego po prostu nie uczą na szkoleniach sprzedażowych.

Poznaj zaskakujące fakty i sposoby, którymi fundusze inwestycyjne przekonują, że wystarczy wpłacić i zapomnieć. W raporcie znajdziesz kilka prostych wzorów, dzięki którym poprawnie policzysz wyniki funduszy i wpływ inflacji.

Raport jest podsumowaniem warsztatów internetowych, które poprowadziłem w marcu 2011 dla ponad 500 uczestników.

O tym w raporcie dostępnym tutaj jako PDF.

2. Inflacja w Polsce - czy ma wpływ na wyniki funduszy inwestycyjnych?

Pomocnik inwesotra: inflacja w Polsce

Inflacja - to często przemilczany temat w reklamie funduszy inwestycyjnych. Nawet ta na niskim poziomie ma wielki wpływ na wartość Twoich inwestycji.

Czy wiesz, że giełda (indeks WIG) ledwie wygrywa z inflacją w długim okresie? Że zysk 1460% funduszu w 18 lat to ledwie 190% ponad inflację? Jaka była inflacja w ostatnich 21 latach?

O tym w raporcie dostępnym tutaj jako PDF.

3. Magazyny informacyjne TFI

Magazyny informacyjne poszczególnych TFI

To krótki raport. Mający na celu wyróżnić grupę tych Towarzystw Funduszy Inwestyjnych, którym chce się dawać coś ponad standard.

Czyli te TFI, które "wysiliły" się, i publikują co jakiś czas biuletyny informacyjne dla swoich Klientów i osób odwiedzających strony internetowe TFI.

Z niektórymi artykułami mogę się nie zgadzać (inne podejście do inwestowania). Ale ... publikacje naprawdę warte są polecenia.

O tym w raporcie dostępnym tutaj jako PDF.

4. Oprocentowanie lokat bankowych 1992-2011 (porównaj z wynikami funduszy...)

Oprocentowanie lokat bankowych w przeszłości

Inwestorzy wybierają fundusze inwestycyjne jako sposób na zysk większy niż lokata bankowa.

Nie spotkałem się dotychczas z zestawieniem pokazującym ile można było zarobić na lokatach bankowych w przeszłości.

Okazuje się, że nie jest najlepiej. Akurat na styczeń 2011 najgorsze w 10 lat fundusze akcji zarabiały podobnie jak lokata. Ale... czy zysk był dużo większy?

O tym w raporcie dostępnym tutaj jako PDF.

5. Lokata 15% ze strukturą. Z funduszem. Policz czy się opłaca...

Lokata z funduszem / strukturą - czy to się opłaca?

Prawdopodobnie także otrzymujesz wiele takich ofert. Lokaty z dodatkiem. Najczęściej jeszcze z gratisem.

Czy to się opłaca? Często nie. Twórcy tych produktów bazują na niewiedzy inwestycyjnej Klientów. Przykładowo fundusze, które trzeba dokupić w takiej lokacie kupimy z prowizją. Podczas gdy dokładnie te same w tej samej cenie można kupić bez prowizji...

Dorzucane do lokat struktury historycznie bardzo rzadko zarabiały więcej niż lokata. Porównaj taką sytuację do inwestycji w zwykłą lokatę bankową.

Wszystko samodzielnie policzysz: pobierz plik Excel.

6. Systematyczne inwestowanie - sprawdź ile naprawdę udało się zarobić

Systematyczne wpłaty - policz ile udało się zarobić

Raport pozwalający policzyć ile zarobiły Twoje systematyczne inwestycje, i czy wynik takich systematycznych wpłat w przeszłości był większy niż zysk z systematycznego odkładania pieniędzy na lokacie bankowej.

Całość dokładnie została opisana w tym artykule.

 

Wszystko samodzielnie policzysz i sprawdzisz: pobierz raport PDF.

Kolejne raporty wkrótce.

.