Raporty - czyli warto wiedzieć zanim zainwestujesz
Zanim zainwestujesz w fundusze w oparciu o porady sprzedażowe zapoznaj się z kilkoma raportami. Tu w odróżnieniu od reklamy znajdziesz wyłącznie fakty. O tym najczęściej nie poinformuje Cię doradca finansowy.
Fundusze inwestycyjne to świetny sposób na pomnażanie kapitału. Pod warunkiem, że potraktujesz je jak inwestycję.
1. Magia Procentów - czyli o czym często nie powie Doradca Finansowy
|
|
Nie dlatego, że nie che - Tego po prostu nie uczą na szkoleniach sprzedażowych.
Poznaj zaskakujące fakty i sposoby, którymi fundusze inwestycyjne przekonują, że wystarczy wpłacić i zapomnieć. W raporcie znajdziesz kilka prostych wzorów, dzięki którym poprawnie policzysz wyniki funduszy i wpływ inflacji.
Raport jest podsumowaniem warsztatów internetowych, które poprowadziłem w marcu 2011 dla ponad 500 uczestników.
O tym w raporcie dostępnym tutaj jako PDF.
|
2. Inflacja w Polsce - czy ma wpływ na wyniki funduszy inwestycyjnych?
|
|
Inflacja - to często przemilczany temat w reklamie funduszy inwestycyjnych. Nawet ta na niskim poziomie ma wielki wpływ na wartość Twoich inwestycji.
Czy wiesz, że giełda (indeks WIG) ledwie wygrywa z inflacją w długim okresie? Że zysk 1460% funduszu w 18 lat to ledwie 190% ponad inflację? Jaka była inflacja w ostatnich 21 latach?
O tym w raporcie dostępnym tutaj jako PDF.
|
3. Magazyny informacyjne TFI
|
|
To krótki raport. Mający na celu wyróżnić grupę tych Towarzystw Funduszy Inwestyjnych, którym chce się dawać coś ponad standard.
Czyli te TFI, które "wysiliły" się, i publikują co jakiś czas biuletyny informacyjne dla swoich Klientów i osób odwiedzających strony internetowe TFI.
Z niektórymi artykułami mogę się nie zgadzać (inne podejście do inwestowania). Ale ... publikacje naprawdę warte są polecenia.
O tym w raporcie dostępnym tutaj jako PDF.
|
4. Oprocentowanie lokat bankowych 1992-2011 (porównaj z wynikami funduszy...)
|
|
Inwestorzy wybierają fundusze inwestycyjne jako sposób na zysk większy niż lokata bankowa.
Nie spotkałem się dotychczas z zestawieniem pokazującym ile można było zarobić na lokatach bankowych w przeszłości.
Okazuje się, że nie jest najlepiej. Akurat na styczeń 2011 najgorsze w 10 lat fundusze akcji zarabiały podobnie jak lokata. Ale... czy zysk był dużo większy?
O tym w raporcie dostępnym tutaj jako PDF.
|
5. Lokata 15% ze strukturą. Z funduszem. Policz czy się opłaca...
|
|
Prawdopodobnie także otrzymujesz wiele takich ofert. Lokaty z dodatkiem. Najczęściej jeszcze z gratisem.
Czy to się opłaca? Często nie. Twórcy tych produktów bazują na niewiedzy inwestycyjnej Klientów. Przykładowo fundusze, które trzeba dokupić w takiej lokacie kupimy z prowizją. Podczas gdy dokładnie te same w tej samej cenie można kupić bez prowizji...
Dorzucane do lokat struktury historycznie bardzo rzadko zarabiały więcej niż lokata. Porównaj taką sytuację do inwestycji w zwykłą lokatę bankową.
Wszystko samodzielnie policzysz: pobierz plik Excel.
|
6. Systematyczne inwestowanie - sprawdź ile naprawdę udało się zarobić
|
|
Raport pozwalający policzyć ile zarobiły Twoje systematyczne inwestycje, i czy wynik takich systematycznych wpłat w przeszłości był większy niż zysk z systematycznego odkładania pieniędzy na lokacie bankowej.
Całość dokładnie została opisana w tym artykule.
Wszystko samodzielnie policzysz i sprawdzisz: pobierz raport PDF.
|
Kolejne raporty wkrótce.
.
