Analizy rynku funduszy inwestycyjnych, zasady i strategie inwestowania, jak wybrać fundusz
Remigiusz Stanisławek
RSS


Blog > Komentarze do wpisu

Fundusz, w którym 300 tys Polaków zarabia 40% rocznie!

I to niezmiennie od 11 lat. To tak na pocieszenie po ostatnich spadkach na większości funduszy inwestycyjnych...

Czerwiec 2013 zostanie w pamięci inwestorów

Czasów w których poza nielicznymi wyjątkami traciła większość funduszy – zarówno krajowych jak i zagranicznych, zarówno akcji jak i obligacji nie pamiętam od kilku lat.

Ale aby nie podtrzymywać wśród czytelników pesymistycznego nastroju nie będę pisał o korekcie ani o spadkach. Są przecież fundusze, które świetnie zarabiają.

Co powiecie na 40,2% zysku średniorocznie. Non stop przez 11 lat?

Dziś spojrzymy na wyjątkowy fundusz inwestycyjny, który od początku działalności (2002) zarobił 3394% czyli pomnożył kapitał inwestorów ... 34-krotnie!

Czytelnicy z pewnością z zazdrością popatrzą na poniższy wykres.

Legg Mason własności pracowniczej PKP

Ten fundusz to Legg Mason Fundusz Specjalistyczny Własności Pracowniczej PKP.

W co inwestuje:

  • mniej więcej 60% w akcje
  • i 40% w obligacje.

Ale ... ile zarobiła giełda w Warszawie w tym samym czasie? Cóż. Ledwie 240%.

W jaki sposób fundusz zrównoważony zarobił prawie 4000%?

Fundusz Legg Mason własności pracowniczej PKP  powstał we wrześniu 2002 zgodnie z zapisami ustawy z dnia 8 września 2000 roku o 'prywatyzacji' PKP.

I bez obaw. Nie mamy tu do czynienia z kreatywną księgowością:) Jak zwykle wszystkie informacje znajdziemy w statucie funduszu.

Znajdujemy tu (zgodny z wymaganiami wspomnianej ustawy) zapisy gwarantujące że 15% kwoty ze sprzedaży prywatyzowanego majątku PKP trafia jako wpłata do funduszu, bez zwiększania liczby jednostek uczestnictwa.

Dotychczasowe wpłaty PKP do funduszu wyniosły 210 mln zł. A wartość całego funduszu dziś do nieco ponad 225 mln zł. Jak widać wpłaty PKP to absolutna większość zysku tego funduszu.

Przykładowo w latach 2002-2009 wyglądało to następująco (dane z materiałów dostępnych na PKP.pl):

Wpłaty PKP

Wpłaty te wyraźnie widać jako 'nagłe' pionowe wzrosty wartości funduszu. 

 

Inwestujący w tym funduszu nie musieli martwić się w czasie bessy 2008

Wyniki LM PKP w czasie bessy 2008

Spadki wartości funduszu były 'naprawiane' dopłatami gotówki ze strony PKP.

386 tysięcy inwestorów powinno być zadowolonych?

Czy fundusz można kupić? Niestety nie. I nigdy nie było można. Jednostki funduszu zostały wręczone pracownikom i emerytom PKP oraz osobom związanym z tą spółką w dniu uruchomienia funduszu w 2002.

Czy inwestorzy mogą być zadowoleni? Zyski 4000% nie są na porządku dziennym. Niestety zdecydowanie nie mają powodów do zadowolenia. Nieco ponad 100.000 osób już wycofało się z fundusz.

Dlaczego 40-krotne zyski nie mogą cieszyć? O tym w kolejnym artykule.

piątek, 28 czerwca 2013, remigiusz.stanislawek

----------------------------------------------------------------
Fundusze inwestycyjne to doskonały sposób na pomnażanie naszych oszczędności.

Pod warunkiem, że potraktujemy to jako inwestycję. Funduszami należy zarządzać. Pozostawienie pieniędzy na wiele lat powoduje, że mamy dużą szansę aby nasz końcowy wynik był gorszy niż lokata bankowa.

O funduszach w Polsce wypowiadają się ... przedstawiciele funduszy, firm doradztwa finansowego. I niestety często to co czytamy, słyszymy czy też widzimy jest dość dalekie od rzeczywistości.

Pokazuję w jaki sposób, bez specjalistycznej wiedzy każdy może świadomie zarządzać własnymi inwestycjami. To naprawdę proste. Wystarczy zerwać z mitami inwestowania. Aby skutecznie inwestować na rynku funduszy nie trzeba być ekspertem.

Można wierzyć reklamie. Ale można też wziąć sprawy w swoje ręce. A tego chyba warte są nasze pieniądze?

Remigiusz Stanisławek
trener inwestycyjny (ponad 250 szkoleń z cyklu Fundusze to nie lokata)
twórca firmy i portalu Opiekun Inwestora
laureat nagrody: Innowacja Roku 2009

Polecane wpisy

TrackBack
TrackBack w tym blogu jest moderowany. TrackBack URL do wpisu:
Komentarze
2013/06/28 08:50:18
Jednym słowem fundusz nie zarabia, tylko dostaje prezenty.
-
Gość: anka-wr, *.ssp.dialog.net.pl
2013/06/30 11:31:24
TO co z tym funduszem, skoro nie można go kupić/A skoro dali go jakims ludziom za darmo-to nie dziwota ze sprzedawali jak kasiory potrzebowali-tylko komu sprzedawali, skoro kupic go nie można/
a tutaj: można kupić i Bionsen i croota i inne cuda/vaseline, revlon charlie itd./
goo.gl/P5fzX
-
2013/07/13 18:04:18
Jaki fundusz stabilnego wzrostu wybrać?
-
2013/09/12 13:25:29
Wygląda na ściemę
-
2013/09/18 00:13:32
W sumie ciekawy sposób na to, by trochę odcążyć budżet od wydatków na emerytury i renty.
-
2013/12/10 14:29:50
Dokładnie takie same mam odczucia. Nie zarabia, tylko dostaje prezenty. Trafnie ujęte.
-
2014/01/03 11:04:47
Coś w tym jest Panowie o czym piszecie. Dziwnie to wygląda ogólnie.
-
2014/02/06 10:26:49
Fundusze to oszustwo!
-
2014/08/14 09:47:26
Ja tam nie jestem aż tak dużym ich przeciwnikiem ale zdecydowanie bardziej preferuję monety bulionowe lub ogólnie inwestycje w kruszce. Zabawa jest większa i wbrew pozorom bezpieczniejsza!